Раскрыто, сколько денег можно переводить без подозрений банка

МОСКВА, 31 мар — РИА Новости. Лимита на сумму банковских переводов в России не установлено, но конкретные финансовые операции могут вызвать у банков подозрения, рассказала агентству “Прайм” доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.

По ее словам, крупные операции подпадают под обязательный контроль, но это не означает их блокировку.

Закон не устанавливает прямых запретов на переводы между физическими лицами. Однако существуют технические лимиты Системы быстрых платежей: до 1 миллиона рублей за одну операцию при переводе себе и до 100 тысяч рублей в месяц другим лицам без комиссии. Банки могут вводить собственные ограничения, а также обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сомнительных операциях в рамках 115-ФЗ.

Чтобы избежать лишних вопросов, эксперт советует переводить крупные суммы с дебетовых карт, сопровождать платежи комментариями («подарок», «помощь родственнику») и не пытаться дробить крупные суммы на мелкие транзакции в короткий промежуток времени — это как раз может выглядеть подозрительно. Если перевод соответствует вашим обычным финансовым оборотам, поводов для беспокойства нет.