Южная Корея ужесточает контроль над незаконной криптовалютной деятельностью благодаря радикальному расширению Правил путешествий, объявленных Комиссией по финансовым услугам (FSC) 28 ноября 2025 года.
Новая система будет применяться ко всем переводам виртуальных активов, даже к переводам на сумму менее 1 миллиона вон (≈ 680 долларов США), закрывая лазейку, которую преступники использовали, чтобы избежать обнаружения посредством небольших, фрагментированных переводов.
Под обновленные правилаКаждая криптовалютная биржа, работающая в Южной Корее, должна собирать и передавать идентификационную информацию как отправителям, так и получателям, независимо от размера транзакции. Это устраняет давнюю уязвимость: злоумышленники часто делят большие суммы на десятки более мелких переводов, чтобы избежать срабатывания пороговых значений отчетности. Регуляторы заявляют, что эта тактика больше не будет работать, как только будет введен полный мониторинг.
FSC также планирует запретить южнокорейским пользователям торговать на незарегистрированных или «высокорискованных» оффшорных биржах, многие из которых имеют слабые стандарты соответствия или вообще не присутствуют в стране. Власти утверждают, что эти платформы часто используются для отмывания незаконных средств или обхода внутреннего надзора.
Пакет реформ включает ужесточение процесса регистрации для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Проверки финансовой стабильности будут расширены, и компании с плохим внутренним контролем или нечетким управлением могут столкнуться с отказом или приостановкой деятельности.
Чтобы защитить целостность сектора, лицам с криминальным прошлым, связанным с преступлениями, связанными с наркотиками, финансовыми нарушениями или уклонением от уплаты налогов, будет запрещено выступать в качестве основных акционеров лицензированных криптовалютных компаний.
Подразделение финансовой разведки (ПФР) получит новые полномочия замораживать счета на ранних этапах расследования при подозрении на серьезные преступления. Регуляторы заявляют, что это предотвратит быстрое перемещение или сокрытие средств, что является распространенной проблемой на быстро развивающихся цифровых рынках.
Правительство планирует завершить разработку новой системы борьбы с отмыванием денег в первой половине 2026 года, после чего она будет рассмотрена Национальной ассамблеей для полного утверждения законодательными органами.
Расширенное правило путешествий знаменует собой одну из самых агрессивных усилий Южной Кореи по обеспечению безопасности своего быстрорастущего криптосектора, сигнализируя о будущем, в котором вся деятельность с цифровыми активами будет подвергаться такому же тщательному контролю, как и традиционные финансы.
